nnovavto.ru
Контакты по поводу домена nnovavto.ru



В парламент внесены поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

и финансированию терроризма". Если они будут приняты, то «под колпаком» у Федеральной

службы по финансовому мониторингу окажутся все, кто покупает ценные бумаги,

антиквариат, золото, крупные партии валюты на сумму свыше 20 тысяч долларов

и недвижимость на сумму свыше 100 тысяч долларов. Фактически речь идет о восстановлении

контроля за крупными расходами, отмененного в прошлом году. Но - на добровольной

основе. Агенты недвижимости, нотариусы и бухгалтеры не обязаны будут «стучать»

о таких сделках в ФСФМ, но могут делать это, если захотят.

Источник: Газета
Контроль ради контроля

Контроль за крупными расходами физических лиц власти отменили в прошлом году:

близились выборы, президенту и депутатам хотелось показать себя с лучшей стороны.

Но отмену можно было считать формальной. В Налоговом кодексе существовал список

покупок, которые интересовали налоговиков: недвижимость, акции, автомобили, антиквариат

и золото в слитках. Банки, риелторы и торговцы должны были информировать налоговую

инспекцию о каждой покупке, стоимость которой превышает 600 000 рублей (примерно

20 тысяч долларов). Если стоимость покупки и доход покупателя не совпадали, налоговый

инспектор отправлял письмо с требованием объяснить, откуда взялись деньги. При

этом налоговые инспекции хотя и получали сведения о крупных сделках, все равно

не имели права на этом основании доначислять налоги.
С отменой контроля за крупными расходами государство лишь потеряло право требовать

у граждан отчета о происхождении денег. Однако сведения о покупках все равно

сохранялись и в налоговых, и в регистрационных органах (например, в нотариальных

конторах) - просто государство ни в чем не могло упрекнуть гражданина на их основании.
Каждая третья квартира

Однако на прошлой неделе в Думу были внесены поправки в закон "О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", из которых следует,

что в список "информаторов" кроме банков и торговцев попадут агентства недвижимости,

адвокаты, нотариусы - все, кто ведет и сопровождает крупные сделки купли-продажи

(свыше 600 000 тысяч рублей). Это касается покупок ценных бумаг за наличные,

сделок с валютой, покупок золота, драгоценных камней и антиквариата. Вырос только

порог для сделок по недвижимости: теперь подозрительной считается продажа и покупка

квартир на сумму, равную или свыше 3 млн. рублей (около 100 тысяч долларов).

Под него подпадает чуть ли не каждая третья квартира, которая продается в Москве:

по нынешним временам 100 тысяч долларов стоит средняя «трешка» в не самом отдаленном

районе.
По словам автора поправок главы банковского комитета Думы Владислава Резника,

их необходимость связана с требованием Международной группы по борьбе с финансовыми

злоупотреблениями (FATF). Впрочем, поправки, которые написаны Резником, сильно

недотягивают до требований FATF: последние рекомендации организации вообще советуют

проверять на предмет отмывания даже случаи, когда игрок казино тратит более 3

тыс. долларов, а покупатель драгоценностей - свыше 15 тысяч долларов. Причем

в последнем случае требуется выявить бенефициария - то есть в интересах кого

совершается сделка.
Российские законы пока указывать бенефициария не требуют, да и порог по сделкам

в России достаточно высокий по сравнению со странами, которые следуют рекомендациям

FATF. Например, в США подозрительной становится сделка на сумму 10 тысяч долларов,

а в Эстонии - на сумму свыше 100 000 крон (около 8 тысяч долларов) по наличному

или 200 000 (15 тысяч долларов) по безналичному расчету.
Впрочем, далеко не все страны следуют требованиям FATF: например, польским налоговым

службам вообще никто не помогает в "информировании" - те собирают сведения по

своим каналам. А еще в мае этого года глава ФСФМ Виктор Зубков и вовсе уверял,

что и Россия «не готова распространять требования FATF на адвокатов и нотариусов".
Необязательные поправки

Мягкость поправок еще и в том, что адвокатам, нотариусам и финансовым консультантам

не будет вменено в обязанность уведомлять ФСФМ обо всех сделках свыше определенного

порога (как это принято в других странах). «Стучать» в ФСФМ они должны сугубо

добровольно, «при наличии у них оснований полагать, что сделки и финансовые

операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации доходов,

полученных преступным путем, или финансирования терроризма», указано в документе.
Дело в том, что деятельность адвокатов, нотариусов и всех, кого затронут

поправки, регулируется еще и профессиональными законами об адвокатуре, о

нотариате и т.д. Эти законы содержат понятия «адвокатская тайна» и «нотариальная

тайна» и имеют преимущество перед законом об отмывании средств. А в соответствии

со своими профессиональными законами никуда ничего адвокаты и нотариусы сообщать

не обязаны. Владислав Резник считает, что адвокаты и нотариусы вольны сами

выбирать, как использовать новые законодательные нормы. «Например, кто-то

может узнать о том, что готовится теракт. Тогда, естественно, он должен пренебречь

адвокатской тайной и сообщить соответствующим органам о том, что узнал»,

- пояснил ГАЗЕТЕ Резник.
ФСФМ будет обращаться в прокуратуру

Юристы отмечают, что отсутствие четких критериев «подозрительности» сделки

создает почву для злоупотреблений. По словам вице-спикера Думы Георгия Бооса,

в такой сомнительной формулировке закон имеет большие шансы превратиться

«в инструмент борьбы с неугодными». И тогда любой юрист, недовольный своим

клиентом, может организовать ему неприятности, написав письмо в ФСФМ.
Опрошенные ГАЗЕТОЙ эксперты согласны, что закон написан только в угоду FATF,

а исполняться не будет. «На практике никто этой нормой пользоваться не будет»,

- отмечает управляющий партнер юридической фирмы «Вегас-Лекс» Альберт Еганян.

А в Федеральной нотариальной палате России вообще заявили ГАЗЕТЕ, что «дополнительной

нагрузки или неудобств с принятием поправок не ожидается. Есть тайна нотариального

действия, так что для того, чтобы мы кого-то информировали, пусть внесут

поправки в закон о нотариате. К тому же никаких критериев, по которым можно

определить, чистая сделка или нет, в законе не прописано».
Отдельный вопрос - что ФСФМ будет делать с полученной информацией. Самостоятельно

доначислять налоги тем, кто совершал подозрительные сделки, ФСФМ не имеет

права. Его задача - только анализировать и передавать информацию в контролирующие

органы МВД, Генпрокуратуру, Счетную палату, которые уже могут возбудить против

несознательных граждан уголовные дела.

Светлана Бороздина

Наталия Биянова

Также рекомендуем посмотреть:

  1. Наша Russia
  2. Якутские автолюбители выпустили необычный календарь
  3. Горьковский автозавод стал владельцем "Курганского автобусного завода"
  4. Жириновскому не дает покоя пример Ильича
  5. АВТОВАЗ намерен заниматься экологичными машинами
  6. Интеравто-2009: "ГАЗель" поразит всех электричеством
  7. GM и Volkswagen вытеснили "Волгу" с ГАЗа
  8. Иностранным автопроизводителям придется выпускать в РФ INOMARKI
  9. Новые "Газели" будут прессовать. Тоже по-новому
  10. Стоимость "ГАЗель-Плюс" дарует модели будущее
  11. Спасая рыбаков в Финском заливе, эмчеэсовец утонул вместе с авто
  12. "Евро-3" делает отечественные авто неконкурентными?
  13. Минпромторг расширил список «льготных» автомобилей
  14. Интеравто-2009: на безрыбье и "ГАЗель" — суперкар
  15. Что показал «Комтранс-2004»
Комментарии отключены    Смотреть далее   

Поставки не планируются.